Lào Cai Online – Vào thời điểm cận kề Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới phục vụ lì xì hay các hoạt động truyền thống tăng mạnh. Tuy nhiên, đây cũng là cơ hội để các đối tượng xấu thực hiện hành vi lừa đảo tinh vi, chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội.
Theo cảnh báo từ Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông), khi tìm kiếm từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên các nền tảng mạng xã hội, người dùng dễ dàng tiếp cận hàng loạt bài đăng quảng cáo, hội nhóm. Các bài viết thường đi kèm cam kết hấp dẫn như “tiền thật”, “tiền mới”, “giá ưu đãi nhất thị trường”. Nhiều tài khoản còn quảng bá dịch vụ bán buôn tiền lẻ, tiền mới hoặc tuyển cộng tác viên đăng bài để thu hút thêm người tham gia.

Ngoài tiền lẻ, tiền mới, một số đối tượng còn rao bán các loại tiền lì xì độc đáo, hiếm hoặc tiền từ các quốc gia khác, với giá cao gấp nhiều lần mệnh giá thực.
- Phí đổi tiền lẻ, tiền mới: Theo khảo sát, phí đổi tiền mệnh giá nhỏ (10.000 – 50.000 đồng) thường dao động từ 5-6% giá trị tiền đổi. Đối với mệnh giá lớn hơn hoặc giao dịch số lượng lớn, mức phí giảm nhẹ, khoảng 2-3%. Có cả khái niệm “tiền lướt”, tức tiền đã qua sử dụng, với phí đổi thấp hơn đáng kể.
Tuy nhiên, những quảng cáo hấp dẫn này tiềm ẩn nhiều nguy cơ:
Quảng Cáo
- Tiền giả hoặc không đủ số lượng: Một số trường hợp người dân nhận tiền đổi nhưng phát hiện không đủ như cam kết, thậm chí là tiền giả.
- Bị “bùng” tiền cọc: Không ít người sau khi chuyển khoản tiền đặt cọc đã bị chặn liên lạc, mất hoàn toàn số tiền gửi.
- Ngại trình báo: Những nạn nhân bị lừa thường không dám báo cáo cơ quan chức năng do lo ngại bị xử lý vì liên quan đến hành vi mua bán tiền trái phép.
Theo pháp luật, mọi hoạt động thu đổi tiền lẻ, tiền mới nhằm hưởng chênh lệch lợi nhuận hoặc giao dịch tiền qua mạng đều vi phạm quy định và sẽ bị xử lý nghiêm.
Cục An toàn thông tin khuyến cáo:
- Không đổi tiền qua mạng xã hội: Người dân tuyệt đối không giao dịch với các đối tượng không rõ danh tính trên mạng.
- Ưu tiên kênh uy tín: Sử dụng dịch vụ đổi tiền của ngân hàng, tổ chức tài chính hoặc các cơ sở có giấy phép hợp pháp.
- Kiểm tra thông tin: Đánh giá phản hồi từ khách hàng cũ, kiểm tra pháp lý của dịch vụ, và so sánh mức phí với thị trường để tránh bị lợi dụng bởi các mức phí bất hợp lý.
- Cảnh giác với yêu cầu chuyển tiền trước: Tuyệt đối không chuyển tiền đặt cọc nếu chưa xác minh được độ tin cậy của dịch vụ.

Nếu phát hiện các hành vi lừa đảo, trục lợi hoặc lưu hành tiền giả, người dân cần trình báo ngay cho cơ quan công an để xử lý kịp thời theo quy định.
Bên cạnh các dịch vụ đổi tiền, một hình thức lừa đảo khác đang gia tăng là giả danh nhân viên ngân hàng để lừa vay tiền hoặc đáo hạn khoản vay.
Những kẻ gian thường giả danh nhân viên của các ngân hàng lớn, liên hệ qua điện thoại hoặc tin nhắn, với lý do như:
- Thông báo về các gói vay ưu đãi.
- Yêu cầu cập nhật thông tin tín dụng.
Đặc biệt, nếu nạn nhân đang có khoản vay, các đối tượng sẽ cảnh báo về việc “đến hạn thanh toán” hoặc cần “gia hạn khoản vay”, sau đó yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như: số căn cước công dân, tài khoản ngân hàng, thu nhập… hoặc chuyển tiền để đảm bảo giao dịch.
Sau khi nạn nhân làm theo, kẻ lừa đảo nhanh chóng chặn liên lạc và chiếm đoạt số tiền đã chuyển.
Cục An toàn thông tin đưa ra một số khuyến nghị:
- Xác minh thông tin: Khi nhận được cuộc gọi hoặc tin nhắn nghi vấn, người dân nên gọi trực tiếp đến số điện thoại chính thức của ngân hàng để xác minh.
- Không cung cấp thông tin cá nhân: Tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng, CCCD, hay các chi tiết tài chính nhạy cảm với người lạ.
- Cẩn thận với các đường link lạ: Không truy cập vào các liên kết hoặc tải ứng dụng từ nguồn không rõ ràng.
Hãy luôn cảnh giác và bảo vệ bản thân trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi của các đối tượng lừa đảo. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường, người dân cần liên hệ ngay với cơ quan chức năng để được hỗ trợ và ngăn chặn kịp thời.
Thanh Huế
Quảng Cáo Liên Quan