Một đường dây cho vay lãi nặng với mức lãi suất lên tới hơn 600%/năm, tổ chức, điều hành thông qua không gian mạng, vừa bị Công an tỉnh Quảng Trị triệt phá, qua đó cảnh báo nguy cơ “tín dụng đen” biến tướng trong đời sống số hiện nay.
Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Quảng Trị cho biết, đơn vị vừa chủ trì, phối hợp với Phòng Cảnh sát hình sự và công an các địa phương liên quan đấu tranh thành công chuyên án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên không gian mạng, với thủ đoạn tinh vi, tổ chức chặt chẽ.
Quảng Cáo
Qua công tác điều tra, lực lượng chức năng xác định nhóm đối tượng do Nguyễn Văn Tuấn (sinh năm 1999, trú phường Tùng Thiện, TP Hà Nội) cầm đầu. Các đối tượng còn lại gồm Khuất Kiều Quý, Lê Quang Điệp, Man Viết Nhất và Lê Văn Thắng, cùng trú tại phường Tùng Thiện. Nhóm này đã lợi dụng môi trường mạng để tổ chức hoạt động cho vay tiền với lãi suất “cắt cổ”, nhắm vào những người có nhu cầu vay vốn nhanh.
Quảng Cáo
Đáng chú ý, các đối tượng xây dựng website 1gold.biz như một “sổ cái online”, phân quyền quản trị chặt chẽ, kiểm soát dòng tiền, hợp đồng vay và quá trình thu lãi. Song song đó, nhóm sử dụng các nền tảng mạng xã hội để quảng bá, tiếp cận người vay, hướng dẫn thủ tục và điều hành hoạt động cho vay trên phạm vi rộng, vượt ra ngoài địa bàn cư trú.
Bước đầu, cơ quan công an xác định từ năm 2024 đến nay, nhóm đối tượng này đã tổ chức cho vay lãi nặng trên địa bàn tỉnh Quảng Trị với mức lãi suất dao động từ 365% đến hơn 600%/năm, thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng. Hoạt động cho vay diễn ra nhanh chóng, thủ tục đơn giản, nhưng đi kèm là mức lãi suất cao gấp nhiều lần so với quy định của pháp luật, đẩy người vay vào vòng xoáy nợ nần.
Đây là một điển hình cho xu hướng tội phạm truyền thống dịch chuyển mạnh sang môi trường số, lợi dụng tâm lý cần tiền gấp, thiếu hiểu biết pháp luật của một bộ phận người dân để trục lợi. Hình thức “tín dụng đen” không còn chỉ xuất hiện ngoài đời thực mà ngày càng khoác áo công nghệ, gây khó khăn cho công tác phát hiện, xử lý nếu người dân không kịp thời cảnh giác.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, ngày 28/12/2025, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Trị đã khởi tố vụ án, khởi tố 5 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định của pháp luật, đồng thời áp dụng biện pháp tạm giam đối với các đối tượng để phục vụ điều tra.
Hiện lực lượng chức năng đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan, đồng thời thu hồi tài sản do phạm tội mà có để xử lý nghiêm theo quy định.
Từ vụ việc trên cho thấy, trong bối cảnh đời sống số phát triển mạnh mẽ, mỗi người dân cần nâng cao nhận thức, thận trọng trước các hình thức vay tiền qua mạng với lời mời chào hấp dẫn, thủ tục nhanh gọn. Việc chủ động tiếp cận các kênh vay vốn hợp pháp, minh bạch không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi cá nhân mà còn góp phần đẩy lùi tệ nạn “tín dụng đen”, giữ gìn trật tự, an toàn xã hội.
Bạch Dương ( SKV 11:28 Ngày 6/1/2025 )
Quảng Cáo Liên Quan
