Lào Cai Online – Từ ngày 1/11, nhiều quy định mới chính thức có hiệu lực, trong đó đáng chú ý là việc chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền; đồng thời, các ngân hàng được phép giao nhận vàng miếng từ ngày 15/11.
Theo Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1/11, mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ phải được thu thập thông tin và báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử.
Quảng Cáo
Đối với giao dịch quốc tế, mức giá trị phải báo cáo là từ 1.000 USD trở lên hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác. Tuy nhiên, các giao dịch sử dụng thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc thẻ trả trước để thanh toán hàng hóa, dịch vụ, cùng các giao dịch giữa các tổ chức tài chính, được miễn khai báo.
Quảng Cáo
Thông tư cũng bổ sung quy định về việc khai báo khi mang kim khí quý và đá quý (trừ vàng) như bạc, bạch kim, kim cương, ruby, saphia, ê-mơ-rốt… nếu có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh. Cá nhân phải xuất trình hóa đơn hoặc giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp; các giấy tờ này phải là bản chính hoặc bản sao có chứng thực, kèm bản dịch tiếng Việt nếu được lập bằng tiếng nước ngoài.
Giấy tờ tùy thân trong thanh toán không dùng tiền mặt được điều chỉnh
Từ ngày 18/11, Thông tư 30/2025 sửa đổi quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt chính thức có hiệu lực. Theo đó, công dân Việt Nam có thể sử dụng căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử khi thực hiện giao dịch. Người nước ngoài được phép dùng hộ chiếu, thị thực nhập cảnh hoặc danh tính điện tử mức độ 2.
Tất cả giấy tờ tùy thân dùng cho dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt phải còn hiệu lực trong suốt quá trình sử dụng.
Trường hợp chậm đóng BHXH không bị coi là trốn đóng
Cũng từ tháng 11, Nghị định 274/2025 của Chính phủ quy định một số trường hợp chậm đóng bảo hiểm xã hội (BHXH) không bị coi là trốn đóng.
Các lý do được chấp nhận bao gồm: thiên tai như bão, lũ, hạn hán, hỏa hoạn lớn, hoặc dịch bệnh nguy hiểm, tình trạng khẩn cấp, cùng các sự kiện bất khả kháng khác gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động sản xuất, kinh doanh.
Ngân hàng được phép giao nhận vàng miếng từ 15/11
Theo Thông tư 33/2025, có hiệu lực từ ngày 15/11, Ngân hàng Nhà nước và tổ chức tín dụng được phép giao, nhận vàng miếng với khách hàng.
Cụ thể, các ngân hàng, doanh nghiệp có giấy phép kinh doanh vàng miếng được phép giao nhận theo từng miếng, kiểm đếm, ghi số sê-ri và ký mã hiệu theo bao bì của đơn vị sản xuất hoặc gia công được cấp phép.
Quy định mới được kỳ vọng sẽ giúp thị trường vàng minh bạch hơn, đồng thời hỗ trợ công tác quản lý, lưu thông và giám sát kim khí quý trong hệ thống tài chính – ngân hàng.
Du Kỷ ( SKV 12:23 Ngày 02/11/25 )
Quảng Cáo Liên Quan
