Đề Xuất Phạt Đến 100 Triệu Đồng Với Người Duy Trì Tài Khoản Ngân Hàng Bằng Danh Tính Giả

Trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng gia tăng và có nhiều thủ đoạn tinh vi, cơ quan chức năng đang đề xuất tăng mạnh chế tài xử phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản số. Theo dự thảo nghị định mới, hành vi duy trì tài khoản ngân hàng hoặc các tài khoản tài chính bằng thông tin định danh giả mạo có thể bị phạt tới 100 triệu đồng.

Thông tin từ Bộ Công an cho biết cơ quan này đang xây dựng dự thảo nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân. Dự thảo tập trung siết chặt quản lý đối với việc tạo lập, sử dụng và giao dịch thông qua các loại tài khoản số nhằm ngăn chặn tình trạng lợi dụng hệ thống tài chính cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Theo nội dung dự thảo, nhiều hành vi liên quan đến việc sử dụng tài khoản số sai quy định sẽ bị xử phạt ở các mức khác nhau. Đáng chú ý, người có hành vi bán, cho tặng, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản số của mình để người khác sử dụng trái phép có thể bị phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Quy định này áp dụng đối với nhiều loại tài khoản có chức năng giao dịch tài chính như tài khoản định danh điện tử, tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng, ví điện tử, tài khoản tiền di động, tài khoản chứng khoán hay các tài khoản giao dịch tài sản số.

Mức xử phạt tương tự cũng được đề xuất áp dụng đối với hành vi sử dụng danh tính giả, giấy tờ giả hoặc sử dụng trái phép thông tin cá nhân của người khác để thành lập doanh nghiệp, đăng ký tài khoản ngân hàng, ví điện tử, tài khoản chứng khoán, tài khoản thuế hoặc các loại tài khoản tài chính khác.

Trong trường hợp cá nhân hoặc tổ chức thực hiện hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai trái phép dữ liệu và thông tin tài khoản số của người khác, mức xử phạt dự kiến tăng lên từ 20 đến 30 triệu đồng. Đây được xem là biện pháp nhằm ngăn chặn tình trạng rò rỉ và mua bán dữ liệu cá nhân trên môi trường mạng, vốn đang trở thành vấn đề đáng lo ngại trong thời gian gần đây.

Đặc biệt, cơ quan soạn thảo đề xuất mức phạt rất cao, từ 70 đến 100 triệu đồng đối với hành vi mở tài khoản số không đúng quy trình, thủ tục theo quy định pháp luật hoặc duy trì các tài khoản giao dịch tài chính bằng thông tin định danh giả mạo. Những trường hợp sử dụng thông tin không tồn tại trong cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư hoặc dữ liệu về tổ chức, doanh nghiệp cũng thuộc diện bị xử phạt nặng.

Theo đánh giá của cơ quan chức năng, việc siết chặt quản lý tài khoản số là cần thiết khi nhiều loại tội phạm đang lợi dụng kẽ hở trong việc mở và sử dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo, đánh bạc trực tuyến hoặc rửa tiền. Thực tế cho thấy nhiều đối tượng tội phạm thường tìm cách lôi kéo người khác mở tài khoản ngân hàng rồi cho thuê hoặc bán lại để sử dụng làm công cụ trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp.

Các đối tượng thường đăng tin tuyển dụng trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo hoặc Telegram với nội dung hấp dẫn như “việc nhẹ lương cao”, “cho thuê tài khoản ngân hàng”, “nhận tiền hộ”. Sau khi người tham gia đồng ý mở tài khoản, các đối tượng yêu cầu cung cấp thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc SIM điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng để kiểm soát hoàn toàn tài khoản đó.

Những tài khoản này sau đó được sử dụng để nhận tiền lừa đảo, trung chuyển tiền từ các hoạt động đánh bạc trực tuyến hoặc thực hiện hành vi rửa tiền. Không ít trường hợp người đứng tên tài khoản là học sinh, sinh viên hoặc người lao động thiếu hiểu biết pháp luật, vô tình tiếp tay cho tội phạm mà không nhận thức được hậu quả pháp lý.

Theo cơ quan chức năng, hành vi cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng không chỉ có thể bị xử phạt hành chính mà trong nhiều trường hợp còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu liên quan đến các hoạt động phạm tội nghiêm trọng.

Trước thực trạng này, lực lượng công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không mở hoặc cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, không cung cấp thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hay SIM điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào. Đồng thời, cần cảnh giác với các lời mời chào việc làm trực tuyến có nội dung liên quan đến việc cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng để tránh trở thành mắt xích trong các đường dây tội phạm công nghệ cao.

Thanh Chúc ( SKV 9:26 Ngày 25/3/2026 ) 

• #an ninh mạng
• #cho thuê tài khoản ngân hàng
• #Dữ liệu cá nhân
• #định danh giả mạo
• #lừa đảo online
• #tội phạm công nghệ cao