Giả hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt hàng tỷ đồng: 5 đối tượng bị khởi tố ở Lào Cai

Lào Cai Online – Ngày 1/7, Công an tỉnh Lào Cai cho biết vừa triệt xóa thành công một đường dây lừa đảo tinh vi, chuyên làm giả hồ sơ tín dụng để rút tiền từ các tổ chức tài chính, gây thiệt hại nghiêm trọng cho Mirae Asset Việt Nam và Ngân hàng VPBank.

Thông qua quá trình trinh sát, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng thường xuyên xuất hiện tại các xã vùng sâu, vùng xa với mục đích thu thập thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân của người dân bằng các chiêu trò lừa đảo như hứa “hỗ trợ vay trả góp” hoặc “cho tiền công vài triệu đồng nếu hợp tác”.

Sau khi thu gom được thông tin, nhóm này lập tức sử dụng để hoàn thiện các hồ sơ vay mua hàng trả góp, chủ yếu là điện thoại, laptop… tại các điểm liên kết với Công ty Tài chính Mirae Asset Việt Nam.

Theo điều tra, từ tháng 6/2023, đối tượng Tạ Văn Đông (SN 1995) móc nối với Chu Thanh Tùng (SN 1997, nhân viên sale của Mirae Asset) để thực hiện hành vi lừa đảo. Đông chỉ đạo Đỗ Văn Tấn (SN 1990) tìm kiếm nạn nhân, cung cấp thông tin cho Tùng và các cửa hàng liên kết để hợp thức hóa hồ sơ vay.

Tiền giải ngân được chuyển về tài khoản của chủ cửa hàng, sau đó bị chia chác theo tỉ lệ. Mỗi hồ sơ lừa đảo, nhóm đối tượng hưởng từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng, trong khi người dân bị biến thành “con nợ” mà không hề hay biết. Tổng thiệt hại với Mirae Asset lên đến khoảng 1 tỷ đồng chỉ trong thời gian ngắn.

Không dừng lại ở đó, nhóm đối tượng còn dùng lại thông tin của các nạn nhân để làm giả hồ sơ vay tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank). Số tiền giải ngân mỗi hồ sơ dao động từ 40 đến 100 triệu đồng. Các đối tượng chiếm đoạt khoản tiền vay mà không có ý định hoàn trả.

Đối tượng Tùng (trú tại Hà Nội) đóng vai trò trung gian nhận hồ sơ, giữ lại tiền gốc và lãi trả trước, chia phần trăm cho Đông và Tấn. Lợi dụng kẽ hở trong quá trình thẩm định, nhóm đã thực hiện trót lọt nhiều hồ sơ.

Sau khi hoàn tất điều tra, Công an tỉnh Lào Cai phối hợp cùng các lực lượng chức năng tiến hành bắt giữ 13 đối tượng liên quan. Trong số này, 5 người đã bị khởi tố gồm: Tạ Văn Đông, Đỗ Văn Tấn, Chu Thanh Tùng (nhân viên Công ty Tài chính Mirae Asset), Nguyễn Đức Thọ và Hà Đức Trung.

Tội danh khởi tố: Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản theo Điều 290 Bộ luật Hình sự.

Khám xét nơi ở các đối tượng, lực lượng chức năng thu giữ nhiều tài liệu, chứng cứ điện tử và các mô hình điện thoại dùng để lập hồ sơ giả.

Thanh Huế

• #đường dây tín dụng đen vùng cao
• #giả hồ sơ vay tiền chiếm đoạt tài sản
• #lừa đảo Mirae Asset và VPBank
• #lừa đảo tín dụng ở Lào Cai